Công tác quản lý chuyển tiền ra nước ngoài

Lách các quy định, dùng thẻ tín dụng để thanh toán hàng hoặc rút tiền mặt ở nước ngoài... là những kẽ hở mà đối tượng xấu có thể lợi dụng để chuyen tien ra nuoc ngoai trái pháp luật.

Bộ Công an vừa triệt phá đường dây đánh bạc trực tuyến xuyên quốc gia, với “đầu não” hoạt động nằm ở TP HCM. Số tiền giao dịch của đường dây này tại các ngân hàng lên đến hơn 500 tỷ đồng.

Số tiền khá lớn trên đang khiến dư luận quan tâm bởi không biết làm thế nào các đối tượng đánh bạc phi pháp này có thể chuyển tiền nhanh số tiền lớn như vậy ra nước ngoài thông qua các ngân hàng. Hiện nay, ngoại tệ vào Việt Nam được tạo điều kiện thuận lợi nhưng để chuyển ra nước ngoài đã bị kiểm soát nghiêm ngặt theo quy định của Pháp lệnh ngoại hối.

Nhiều kẽ hở cho đối tượng xấu chuyển tiền phi pháp ra nước ngoài. Ảnh: Lệ Chi

Trao đổi với VnExpress.net, Phó giám đốc Ngân hàng Nhà nước, chi nhánh TP HCM Nguyễn Hoàng Minh cho biết, việc chuyển tiền ra nước ngoài hiện nay được quy định khá chặt, và chỉ có hai nhóm đối tượng sau đây được phép chuyển tiền ra nước ngoài.

Thứ nhất là cá nhân, tổ chức chuyển tiền ra đầu tư ở nước ngoài. Trường hợp này nhà đầu tư phải đăng ký tài khoản với chi nhánh Ngân hàng Nhà nước ở các tỉnh, thành. Nhà đầu tư có nhiều dự án đầu tư ở nước ngoài phải mở tài khoản riêng biệt cho từng dự án.

Thứ hai là chuyển tiền cho mục đích học tập, chữa bệnh, du lịch, đi công tác, thăm viếng, trợ cấp cho thân nhân, chuyển tiền thừa kế, chuyển tiền trong trường hợp định cư, trả phí và một số hoạt động hợp pháp khác. Những trường hợp này đều phải có hồ sơ, giấy tờ hợp lệ mới được ngân hàng chuyển tiền.

Do đó, theo ông Minh, để chuyển số tiền lên đến 500 tỷ đồng vào mục đích đánh bạc, khả năng nhóm đối tượng này đã dùng nhiều chiêu thức để lách. Ngân hàng Nhà nước, chi nhánh TP HCM đã làm việc với phía công an để xin danh sách những ngân hàng có liên quan đến việc chuyển tiền này nhằm làm rõ đường đi của số tiền trên. "Nếu là ngân hàng bị lợi dụng thì sẽ tìm hướng khắc phục, còn trường hợp nào cố tình vi phạm sẽ bị xử lý nghiêm", ông Minh nói.

Lãnh đạo của Ngân hàng Ngoại thương (Vietcombank) chi nhánh TP HCM cho rằng, quy định chuyển tiền nhanh ra nước ngoài theo quy định khá chặt, nhưng khó tránh khỏi một số đối tượng cố tình tìm cách lách. Ông lấy ví dụ như việc thanh toán đơn hàng. Họ thành lập công ty hẳn hoi rồi tạo ra giao dịch mua bán ảo. Sau đó hai bên liên lạc qua mail rồi chứng minh với ngân hàng rằng đang có đơn hàng và cần chuyển một số tiền ra nước ngoài thanh toán thì nhà băng cũng khó xác minh tính chính xác để mà từ chối giao dịch.

Vị lãnh đạo này cho biết thêm, đến giờ cơ quan chức năng vẫn chưa có quy định nào quản lý hoạt động chuyển tiền cho các giao dịch thương mại điện tử ra nước ngoài, trong đó có việc kiểm soát lượng tiền thanh toán qua những loại thẻ visa, master card.

Điều này đồng nghĩa với việc các cá nhân có thể chuyển tiền ra nước ngoài dưới dạng mua hàng hóa, dịch vụ của các nhà cung cấp nước ngoài, vượt qua sự kiểm soát của cơ quan quản lý Nhà nước về chứng từ thanh toán cũng như số lượng tiền chuyển qua thẻ cá nhân.

Hiện nay, để kiểm soát lượng tiền chuyển ra nước ngoài qua các giao dịch thanh toán qua ngân hàng, một số nhà băng tại Việt Nam cho biết tạm thời áp dụng mã chuyển tiền cho vài loại hình dịch vụ. Theo đó, có một số mã chỉ được phép thanh toán giao dịch trong nước, không được phép chuyển tiền ra nước ngoài.

"Điểm khó là, nếu ngân hàng mình nghi ngờ giao dịch nào đó thì ngay lập tức đối tượng ngưng giao dịch và vô tư chuyển sang nhà băng khác sử dụng nên cũng không làm gì được", một lãnh đạo ngân hàng cổ phần khác chia sẻ.

Ngoài ra, việc cá nhân dùng thẻ tín dụng để rút tiền mặt ở nước ngoài cũng khó có thể quản lý được. Và đây là những kẽ hở để các đối tượng lợi dụng chuyển tiền phi pháp cho các hoạt động cá cược bóng đá, đánh bạc...

Thủ tục và hồ sơ chuyển tiền ra nước ngoài

ĐỐI VỚI KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN LÀ CÔNG DÂN VIỆT NAM
Các giấy tờ chứng minh theo từng mục đích như sau:
Chuyển ngoại tệ cho mục đích học tập ở nước ngoài
Giấy thông báo chi phí của nhà trường hoặc cơ sở đào tạo gửi cho người đi học. Trường hợp thông báo không gửi đích danh cho người đi học, khách hàng cần gửi kèm Thư chấp nhận học của nhà trường hoặc cơ sở đào tạo nước ngoài đó hoặc giấy chứng minh đang học tập ở nước ngoài.
Bản sao hộ chiếu của người đi du học.
Lưu ý: Trường hợp cơ sở đào tạo ở nước ngoài không có thông báo về tiền ăn, ở, sinh hoạt và các chi phí khác có liên quan thì ngoài số tiền học phí đã được thông báo, khách hàng được chuyen tien di nuoc ngoai thêm cho mỗi năm học tối đa không quá 12.000 USD cho một người đi học.

Chuyển tiền đi nước ngoài cho mục đích chữa bệnh.
Giấy tiếp nhận khám chữa bệnh của cơ sở chữa bệnh nước ngoài hoặc giấy giới thiệu ra nước ngoài chữa bệnh của cơ sở chữa bệnh trong nước.
Giấy thông báo chi phí hoặc dự tính chi phí của cơ sở chữa bệnh nước ngoài.
Bản sao hộ chiếu của người bệnh.
Lưu ý: Trường hợp cơ sở chữa bệnh nước ngoài không có thông báo về tiền ăn, ở, sinh hoạt và các chi phí khác có liên quan thì ngoài số tiền viện phí đã được thông báo, khách hàng được chuyển tiền nhanh thêm tối đa không quá 15.000 USD cho một người bệnh, cho một lần đi chữa bệnh.

Chuyển ngoại tệ cho mục đích trả các loại phí, lệ phí cho nước ngoài
Mức chuyển/mang ngoại tệ căn cứ vào giấy báo chi phí của nước ngoài.
Bản sao giấy CMND của người chuyển.
Giấy thông báo chi phí của nước ngoài.

Chuyển ngoại tệ cho mục đích đi công tác nước ngoài
Quyết định cử đi công tác của cơ quan.
Thư mời của phía cơ quan nước ngoài hoặc thư đăng ký tham dự hội thảo, hội nghị của cơ quan (nếu có).
Giấy thông báo chi phí của phía cơ quan nước ngoài.
Bản sao giấy CMND của người chuyển tiền.

Chuyển ngoại tệ cho mục đích đi du lịch, thăm viếng ở nước ngoài
Passport của người đi du lịch.
Vé máy bay.

Chuyển ngoại tệ cho mục đích trợ cấp cho thân nhân ở nước ngoài
Giấy tờ chứng minh quan hệ thân nhân.
Giấy tờ chứng minh người hưởng trợ cấp đang ở nước ngoài.
Bản sao giấy CMND của người chuyển.

Chuyển ngoại tệ cho người thừa kế ở nước ngoài
Bản chính hoặc bản sao công chứng văn bản của cơ quan có thẩm quyền về việc chia thừa kế hoặc di chúc, văn bản thỏa thuận giữa những người thừa kế hợp pháp.
Văn bản ủy quyền của người thừa kế (có công chứng, chứng thực) hoặc tài liệu chứng minh tư cách đại diện theo pháp luật của người xin chuyển ngoại tệ.
Bản sao giấy CMND của người chuyển.

Chuyển ngoại tệ cho mục đích đi định cư ở nước ngoài
Bản sao văn bản của cơ quan có thẩm quyền của nước ngoài cho phép định cư hoặc giấy tờ chứng minh công dân Việt Nam được phép định cư ở nước ngoài.
Bản sao hộ chiếu của người xuất cảnh định cư.
Lưu ý:
Các giấy tờ chứng minh quan hệ thân nhân (bố mẹ đẻ, bố mẹ nuôi, vợ, chồng, con đẻ, con nuôi, anh, chị, em ruột)
Bản sao giấy CMND của người chuyển ngoại tệ.
Bản sao giấy khai sinh hoặc bản sao sổ hộ khẩu hoặc bản sao giấy chứng nhận đăng ký kết hôn hoặc xác nhận của cơ quan hoặc chính quyền địa phương chứng minh quan hệ thân nhân. Trường hợp là bố mẹ nuôi, con nuôi thì cần có xác nhận của cơ quan quản lý nhà nước có thẩm quyền theo quy định của pháp luật.
ĐỐI VỚI KHÁCH HÀNG CÁ NHÂN LÀ NGƯỜI NƯỚC NGOÀI
Khách hàng là người nước ngoài khi có các khoản tiền có nguồn gốc hợp pháp
Ngoại tệ từ nước ngoài chuyển vào tài khoản mở tại SAIGONBANK.
Ngoại tệ mang khi nhập cảnh vào Việt Nam có khai báo hải quan.
Có khoản thu nhập từ lương thưởng, phụ cấp khi làm việc tại các tổ chức ở Việt Nam chuyển vào tài khoản mở tại SAIGONBANK.

Khách hàng được phép chuyển ra nước ngoài chỉ với hồ sơ đơn giản
Lệnh chuyển tiền / giấy chuyển tiền Moneygram / giấy đề nghị phát hành Bankdraft
Giấy đề nghị bán ngoại tệ (nếu có yêu cầu)

Xem phim Tình Người Duyên Ma và Cậu Bé Rồng

1. Tình Người Duyên Ma



Phim Tình Người Duyên Ma là câu chuyện về Mak, anh phải ra trận trong cuộc chiến tranh khi nhà Xiêm mới được gây dựng. Trên chiến trường, anh được cứu sống bởi bộ tứ Ter, Puak, Shin, Aey và trở thành bạn với họ từ đây. Khi cuộc chiến kết thúc, Mak đã mời cả bốn người bạn về nhà để thăm người vợ Nak và cậu con trai mới sinh Dang của anh. Nhưng trong làng lại có tin đồn rằng vợ của Mak đã qua đời khi sinh hạ đứa bé. Bốn người bạn của Mak quyết điều tra tường tận sự việc, nhưng liệu khi mọi chuyện được vén màn, Mak sẽ lựa chọn sự thật hay tình yêu? Mời các bạn xem bộ phim có doanh thu bậc nhất Thái Lan Tình Người Duyên Ma này nhé.

Mời bạn xem phim tinh nguoi duyen ma theo link liên kết.

2. Cậu Bé Rồng – Eragon



Ngày xửa ngày xưa, hòa bình và sự phồn thịnh luôn hiện diện trên lãnh thổ Alagaesia. Những con rồng khổng lồ truyền cho các kỵ sĩ rồng sức mạnh đầy quyền năng cùng sự bất tử. Không một kẻ thù nào có thể đánh bại họ, cho tới khi…“Không gì có thể khiến cho những hạt cát thời gian dừng lại. Ngày tháng cứ thế trôi qua cho dù chúng ta muốn hay không, chỉ còn những kỷ niệm ở lại. Những gì đã đánh mất sẽ chỉ còn trong trí nhớ. Những gì sẽ nghe thấy là điều không hoàn hảo. Tuy nhiên, bạn hãy lắng nghe câu chuyện này bởi nếu không có bạn, nó sẽ không tồn tại. Tôi sẽ kể lại cho bạn toàn bộ kho báu từ lâu đã bị thất lạc và che giấu trong những lớp sương mù bí ẩn của quá khứ…”, Brom (Jeremy Irons thủ vai), người kể chuyện bắt đầu.

Mời bạn xem phim cau be rong theo link liên kết.

Mời xem phim Biệt Đội Ám Sát và Người Sói Wolverine 2013 full

1. Biệt Đội Ám Sát


Bộ phim Biệt Đội Ám Sát (Silmido) phát hành ngày 24/12/2003 đã gây chấn động toàn bộ dư luận Hàn quốc. Chỉ sau 3 tháng công chiếu, đã có 9,85 triệu người xem – nhiều hơn bất kì bộ phim nào khác đã từng chiếu trước đó. Chỉ riêng ở thủ đô Seoul đã có hơn 5 triệu khán giả.

Câu chuyện trên được dựng thành bộ phim nổi tiếng mang tên Silmido (Biệt Đội Ám Sát) năm 2003 và đến năm 2010, tòa án ra phán quyết buộc chính quyền bồi thường tổng cộng 273 triệu won cho gia đình các thành viên Đơn vị 684, theo tờ JoongAng Ilbo…

Mời bạn xem phim biet doi am sat theo link liên kết.

2. Người Sói Wolverine 2013 full


Dựa trên cuốn truyện tranh lừng danh của hãng Marvel, The Wolverine lần này là cuộc phiêu lưu hành động nghẹt thở đưa anh hùng Wolverine,một nhân vật có tính hình tượng nhất của thế giới X-men, tới thời hiện đại ở Nhật Bản. Vượt ra khỏi khả năng của mình ở một thế giới xa lạ, anh đối mặt với những kẻ thù mạnh nhất của mình trong một trận chiến sinh tử khiến anh mãi mãi thay đổi. Bị tổn thương lần đầu tiên và bị đẩy tới giới hạn của thể xác cũng như cảm xúc, anh phải đối đầu với không chỉ những lưỡi đao samurai chết người mà còn có cuộc đấu tranh nội tâm với chính sự bất tử của mình, trỗi dậy mạnh mẽ hơn những gì mà chúng ta đã được biết về anh trước đây.

Mời bạn xem phim nguoi soi 2013 theo link liên kết.

Xem phim World War Z full và Người Đưa Tin

1. World War Z full



Bộ phim được chuyển thể từ tiểu thuyết cùng tên xuất bản cuối năm 2006 của nhà văn Max Brooks, WORLD WAR Z xoay quanh câu chuyện về Gerry Lane (Brad Pitt), một nhân viên Liên hợp quốc đi khắp nơi để tìm cách bảo vệ thế giới mình đang sống, khi loài người dần thay đổi và trở thành các sinh vật khát máu, sẵn sàng giẫm đạp lên nhau để tồn tại.

Mời bạn xem phim world war z full theo link liên kết.

2. Người Đưa Tin



The Courier người được thuê để giải cứu con gái thống đốc ngân hàng với tiền chuộc 1 triệu USD. Anh cùng là người được thuê để cung cấp các thông tin bí ẩn của thế giới ngầm nguy hiểm nhất.

Mời bạn xem phim nguoi dua tin theo link liên kết.